Avaliação de Março 23 (leve queda)

                               

Avaliação Final de Março 

Este mês aconteceu meu grande pesadelo. Dólar caiu e bolsa também! Apanhei nas duas pontas da estratégia. Espero que em algum mês ocorra o reverso também rs. Fosse há alguns dias o encerramento do mês, talvez eu estivesse reclamando menos. 

Na real, a coisa só não foi pior porque a renda fixa nacional e a ativos internacionais deram uma segurada e são bem relevantes na minha alocação. Porém, é isso, o câmbio, que tanto já me salvou em meses assim, como no próprio mês passado, por exemplo, parece não ter resistido ao alto juro real brasileiro. Carry trade na veia. 

Fiz mais um "último aporte" este mês. 6,6k de reais. Quaisquer novos aportes devem ser insignificantes e em Tesouro Selic. Espécie de reserva de emergência.

Vendi BBIL abaixo da isenção, ou seja, menos de 35k de reais como sempre. Porém, estou deixando no caixa para a IBKR remunerar enquanto decido se repatrio pra RV brasileira esse valor ou não.

Mês que vem eu vendo mais 35k de BBIL. Vai ser assim até secar.

NOVIDADES: Vou alocar de 10 a 20% da carteira agora em fundos ativos, mesmo sendo meio contra eles. Motivo um: quem vai receber a grande maioria dessa é o Giant Zarathustra e admiro o trabalho deles, mesmo com o desempenho não muito vistoso, para os meus padrões, nos últimos cinco anos. Estão parcialmente expostos a ativos internacionais, motivo pelo qual talvez eu repatrie uns 40 a 50 mil reais a fim de manter o equilíbrio da alocação cambial. Motivo dois: fora o Giant, talvez eu queira apimentar levemente o risco. Uma possibilidade é colocar uns 4% da carteira em Ibov alavancado 2x. Parece que o fundo da XP nesse sentido "só" cobra 0,5 ou 0,3 de taxa. Vou ver lá.

Já comecei as mudanças. Um dos destinos da minha venda de SMAL11 foi o Giant. 100k. Os outros quase 100k foram para SCVB11, que é ainda mais volátil/arriscado que SMAL11.

Quanto aos 70k que deixo para stock picking, voltaram pra BBDC4, mas isso fica mudando.

Ainda na ideia de aumentar risco e exposição a Brasil, comprei uns 20k de BREW11, também razoavelmente volátil, já que aposta no equal weight e uns 40k de NTN-B longa, tudo com o dinheiro da venda de quase 50K em SELIC, caixa e dividendos anteriores e do aporte novo do mês. Ainda foi mais um pouquinho pro SCVB11.

A liquidez dos ativos é fraca ainda, mas achei razoável o spread do market maker, especialmente o do BREW11. No mais, não pretendo vender tão cedo. Visa longos anos. Talvez faça novos aportes em futuros remanejamentos de alocação.

Essa mudanças foram impulsionadas por ver o Ibov a 97k. Aumentei um tanto a exposição. Nada radical.

Números do mês na renda variável nacional:

"Ibov" caiu 2,9%! Fechou o mês de março aos 101.882 pontos. 

Tenho hoje: R$ 461.451 (estou excluindo HASH11). Baixa de 1,07% em relação ao mês anterior nessa minha parcela BR, a qual só não inclui a renda fixa que está em outras contas. 

Resto do patrimônio nacional:

Renda fixa nacional soma R$ 137.658 (131.068 + 4.453 + 1.921 + 86 + 130). 

Total do patrimônio nacional: R$ 599.109. Cresceu pelo aporte, senão teria caído um pouco. 

Criptoativos:

Tenho hoje R$ 11.441 na carteira digital, que agora é tudo simplesmente HASH11. Tornou-se 1% da carteira. Tem origem nas compras de julho de 2017 a janeiro de 2018.

Números do patrimônio internacional:

- IBKR: Total de $ 100.736 o que, convertendo o dólar aos atuais R$ 5,06, daria R$ 509.724. 

No mês anterior eram $ 100,706 e R$ 527.701. Em dólar, ficou até certo zero-a-zero. Em reais, perdi uns dezoito mil. Resumindo, o câmbio frustrou meu mês.

- Sproutfi: Total de $ 9.531,22 o que, convertendo o dólar aos atuais R$ 5,06, daria R$ 48.227. 

No mês anterior eram $ 9.720 e R$ 50.932. Baixa relevante.

Total do patrimônio internacional? $110.267 ou aproximadamente R$ 557.951. 

Isso dá uma baixa de 3,57% em relação ao mês anterior. No ano, a carteira internacional, em reais, está com -1,70% de rentabilidade. 

PATRIMÔNIO TOTAL: 

Juntando patrimônio nacional, internacional e criptoativos, meu poder de compra total em moeda nacional é atualmente cerca de R$ 1.168.502. Um tanto menos que o mês passado, mesmo com uns 6k de aporte. Caímos 1,85% no mês. Total aportado em tudo? Uns 731,3 mil (poupança, renda fixa, moeda, ações) ou menos. Creio que é menos e que contei uns 12 mil errado aí, quando controlava mal a renda fixa. 

Valorização histórica e comparações:

Segundo a planilha de todos os investimentos, a valorização histórica da cota geral é de 191%, o que é bom para dez anos e meio de investimento. Rendimento líquido perto da minha meta de 4% real ao ano. Agradeço às criptos.

As comparações injustas comigo ficarão para os resultados trimestrais, mas continuo ok.

A.