segunda-feira, 30 de novembro de 2020

Avaliação de Novembro 20

    


Avaliação Final de Novembro


Eu deveria estar em êxtase. 
Já se fala em vacina para dezembro no Reino Unido. Segundo melhor mês do ano para mim. O mês "bull" que todo mundo esperava enfim! Resultou na maior valorização total histórica de cota dos meus oito anos e pouco de investimento. Recorde histórico patrimonial, superando um 900k que eu jamais sonhei a sério neste ano ou mesmo em qualquer ano antes para 2020. 

Digo mais: o ano vai chegando ao fim e driblei a crise com relativo sucesso, sendo que minha carteira de renda variável sobe uns 7,33%, numa estimativa aproximada, enquanto o "Ibov" caiu uns 5,7%. E, pra melhorar tudo, boa parte do dinheiro estava na renda fixa ou nas cripto em boa parte das quedas de fevereiro e março. Agradeço sempre a sorte que tive "nessa".

Ou seja, salvo desastre total em dezembro, o ano será de manobras muito boas nessas águas turbulentas. Saindo de 730 mil de patrimônio no fim de janeiro de 2020 para 900 mil e pouco, tendo aportado "apenas" uns 90 mil no ano.  

Apesar de tudo isso, estou é meio irritado com o péssimo desempenho da minha carteira este mês. Os papéis que puxaram o "Ibov" estão longe de ser os meus. Teve papel até que desempenhou negativo em um mês absurdamente positivo. Faz parte, mas fazer só 8% num mês que o "Ibov" fez 16 é algo por que nunca passei nem perto na vida. O máximo que já perdi para o índice foi por três pontos percentuais.

Pior que não vou mexer na carteira. Vai de encontro à minha filosofia mudar baseado em resultado de mês. Ainda que todo o segundo semestre esteja sendo bem fraco para mim em comparação ao "Ibov" (ao contrário do excelente primeiro), só vou alterar a carteira depois de um resultado inverso. Ele chegue ou não. Isso porque, no fim das contas, considero uma boa carteira. Vou manter a maioria e ver o que dezembro me reserva nessa decisão.

Porém, quero começar a reduzir, por conservadorismo, minha posição em renda variável. Talvez eu venda 100k este mês e mais 100 ou 150k em janeiro. Estou pensando o melhor jeito de fazer. Já tenho mais patrimônio do que esperava e precisava ter. Não sou gastador e tudo mais. Quero só que minha carteira me incentive a isso um pouco. Que pare de tomar porrada do índice. 

Felizmente deve entrar uns 30 mil reais e tanto na minha conta nos próximos 50 dias. Isso permitirá começar fevereiro de 2021, salvo desastre, com um bom aumento patrimonial. Perto até do simbólico milhão, algo que eu sequer pretendi ter em mãos algum dia.

Ainda estou pensando em dar um jeito de recuperar minhas PSSA3. Gosto de uma ação conservadora de bons fundamentos. 

Perspectivas? Não sei. Por um lado, não vejo fundamentos sólidos na recuperação do mercado financeiro como um todo. Talvez longe disso. O que posso dizer de positivo é o que lembro sempre e segue abaixo:

O topo de 119 mil pontos vai ficando distanteO "Ibov" deflacionado ou dolarizado é ridículo perto dos topos de 2007, 2008 e 2010. Até 2014 tinha um índice melhor. 

Alegria do mês foi novamente BTC. Compensou uma parte pequena da minha falta de desempenho em relação ao Ibov. O ruim é que, com isso, vai se aproximando de 10% da minha carteira. Ou seja, é bem provável que venha venda. A(s) primeira(s)!


Números do mês:


"Ibov" subiu absurdos 16,09%

Tenho hoje - 715.858,79 (carteira) + 144,14 (caixa de dividendos e vendas ainda não reinvestidos) = R$ 716.002,93. Alta de 8,29% em relação ao mês anterior.

Num mês de alta de 16,09%... "Pior" desempenho que já tive.

BTC depois que rompeu a muralha de gelo saiu voando loucamente por aí e bate nos recorde histórico nominal em dólar, ao menos neste momento. Tenho hoje R$ 71.500,00 na "carteira digital". Inacreditável. Dá certo medo. Mesmo sendo "apenas" uns 8% do patrimônio total. Como é algo muito volátil, é uma posição perigosa. Aporte total de 28,5 mil reais aqui. Lucro extraordinário por enquanto. 

Não vou contar o rendimento do dinheiro guardado em renda fixa, pois meu objetivo é avaliar meu crescimento em renda variável. Tenho cerca de R$ 115.000,00 em renda fixa. 

Meu patrimônio total hoje é cerca de 902,5 mil reais. Total aportado em tudo? Uns 504,5 mil (poupança, renda fixa, moeda, ações).

Segundo a planilha, a valorização histórica da cota é de 161,9%, o que é muito bom para oito anos e poucos meses de investimento. Inflação acumulada de 55,1% até então. Bem acima da minha meta de 4% real ao ano (é mais de 9,5% real ao ano, agora que usei uma calculadora de potenciação). A bolsa subiu uns 92% desde a minha estreia, mas se eu quiser me comparar com o índice de forma exata, teria que levar em conta as distorções das diferenças de aportes no tempo. De qualquer forma, possivelmente estou indo bem.

Nada mal pra quem pegou tanto período ruim.

A bolsa "fechou" o mês de novembro aos 109.074 pontos. 








A.